Fremdwährungskurse, Zinssätze, Wertpapierkurse, Ratings etc. werden gemeinhin als „Marktdaten“ bezeichnet. Je nach Ausrichtung des Unternehmens spielen mal die einen, mal die anderen eine bedeutendere Rolle. Je größer und globaler verteilt das Unternehmen ist, desto höher sind i.d.R. die Ansprüche an eine kontinuierliche Versorgung mit Marktdaten zum Zweck der Umrechnung und Risikoermittlung. Viele mittelständische Finanzabteilung kommen aber mit den wichtigsten Wechselkursen und ein paar Referenzzinsen auch gut aus.
Im folgenden wird auf die Marktdatenanbieter Bloomberg, Infront (ehemals vwd group), Refinitiv (ehemals Reuters) und ein paar nahezu kostenlose Alternativen eingegangen, die als Datenquellen für Trinity TMS genutzt werden können.
Bloomberg
Seine Technologie zur Bereitstellung von Marktdaten (z.B. Zinssätze, Währungs- und Wertpapierkurse, CDS) nennt Bloomberg schlicht und einfach „Data License“ und bietet darüber Informationen zu mehr als 50 Millionen Security IDs.
Die Daten können als vordefinierter Set oder über auf den Bedarf zugeschnittene Abfragen (Requests basierend auf Security ID und weiteren Parametern) Trinity TMS ein- oder mehrmalig pro Tag per SFTP für einen automatisierten Import zur Verfügung gestellt werden. Bestimmte Kennzeichen sichern den Transport von der Quelle zum Kunden, Plausibilitätskontrollen in Trinity TMS machen auf mögliche Fehler aufmerksam.
Infront
Der früher als „vwd group“ oder „Vereinigte Wirtschaftsdienste Deutschland“ bekannte Marktdatenanbieter ist seit Februar 2020 Teil der norwegischen Infront ASA und firmiert seitdem in Frankfurt als Infront Financial Technology GmbH. Die Landesgesellschaften in den Niederlanden, Belgien, Luxemburg, Italien und der Schweiz sind mittlerweile ebenfalls auf den neuen Namen umgestiegen und bieten zusammen eine leistungsstarke Kombination aus Lösungen für Investment Management und Beratung, für Handel, für Sell-Side und Distribution, für Treasury und Risk sowie für Bewertung und Compliance.
Mit dem Data Manager bietet Infront eine zuverlässige und kostengünstige Lösung zur Versorgung mit Marktdaten in verschiedenen Abstufungen, die besonders gern im Mittelstand Anwendung finden. Sprechen Sie mit uns, welche Lösung für Ihr Trinity TMS am besten geeignet ist. Gerne stellen wir auch einen Kontakt zu Infront für Sie her.
Refinitiv
Refinitiv, früher Reuters ist seit Februar 2021 ein Unternehmen der London Stock Exchange Group (LSEG) und hat von Reuters für 30 Jahre das Recht eingeräumt, deren Nachrichten und Inhalte zu verteilen.
Aktuelle Marktdaten von Refinitiv können ebenfalls in Trinity TMS importiert werden, wenn die von Trinity vorgegebenen Bedingungen erfüllt sind.
Manchmal reichen die einfachen Alternativen schon aus:
DKI via EBICS
Kreditinstitute können Ihren Electronic Banking-Kunden über EBICS zusammen mit den elektronischen Kontoauszügen Text-Dateien mit Devisenkursinformationen (Auftragsart DKI) zur Verfügung stellen.
Für diese Daten übernimmt die Bank keine Garantie und sie sind für Bewertungen wie alle kostenfreien Marktdaten nur bedingt anwendbar, reichen aber zur Orientierung in der Regel aus. Auch kann die Zusammenstellung der Wechselkurse nicht individuell beeinflusst werden.
Ab EBCIS 3.0 werden die Auftragsarten durch Business Transaction Formats (BTF) ersetzt, die in Ihrer Struktur etwas komplexer aufgebaut sind, so dass der Code dann OTH/BIL/0DKI/misc lauten wird, was aber vor allem Ihre Bank wissen muss.
Das Einlesen der gelieferten CSV-Dateien in Trinity TMS kann automatisiert erfolgen.
Marktdaten von der Bundesbank oder der EZB
Über die Deutsche Bundesbank können Referenzzinssätze und/oder Wechselkurse gegenüber dem EURO und einigen anderen Währungen bezogen werden. Neben Tageskursen können dort auch Monatsdurchschnitte und Monatsendwerte abgerufen werden. Die Inhalte der für den automatisierten Import benötigten Dateien lassen sich einfach definieren und über einen Link automatisiert abrufen.
Ein ähnlicher Zugriff kann auf die von der Europäischen Zentralbank bereitgestellten Daten eingerichtet werden.
Währungskurse über Microsoft 365
Nur für Kunden, die EXCEL über das webbasierte Microsoft 365 nutzen, können Kurse für zuvor definierte Währungspaare von Microsoft über den Datentyp „Währung“ automatisch importiert und regelmäßig aktualisiert werden. Daraus lassen sich notfalls auch Dateien für den Kursimport in Trinity TMS erzeugen.