Linienverwaltung
In der Linienverwaltung geht es vor allem um Kreditlinien. Diese können dem Unternehmen von Banken, aber auch vom Unternehmen selbst in der Funktion als Inhouse Bank den angeschlossen Gesellschaften gewährt werden. Ziel solcher Linien ist die Begrenzung der Verfügungen über bereitgestellte Finanzmittel. In Abhängigkeit der Kreditwürdigkeit erhält ein Unternehmen vom Kreditinstitut Kreditlinien auf laufenden Konten (Kontokorrentkredit), durch die eine Kontoführung im Soll ermöglicht und zusätzliche liquide Mittel gewonnen werden.
Trinity TMS-Funktionen im Überblick
- Anlage und Verwaltung von Linien, z.B. zur Inanspruchnahme von
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- Konten
- Krediten
- Commercial Papers
- Avalen
- Akkreditiven
- gemischten Bezügen
- Aktuelle Information über verfügbare Linien (Headroom)
- Externe oder unternehmensinterne Kontrahenten
- Darstellung von Syndizierungen/Konsortien
- Kennzeichnung als
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- unbestätigt/bestätigt/b.a.w.
- in Verhandlung/blockiert/gekündigt/ausgelaufen
- Revolver
- Berechnung der Ausnutzung
- Berechnung der Provisionen und Gebühren
- Flexibel einstellbare Abrechnungsperioden
- Berücksichtigung von Business Day Conventions und Zinsmethoden
- Einbezug der Linien und Provisionen in die Liquiditätsplanung
- Abbildung in beliebigen Währungen
- Fälligkeitsradar und Wiedervorlage
- Historischer Verlauf
- Revisionssichere, mehrstufige Bearbeitungs-Workflows
- Portfoliozuordnung
- Anhängen von Dokumenten
- Sicherheiten-Verwaltung
- Vielfältige Auswertungsmöglichkeiten
- Sofort einsatzbereite Berichte
Limitverwaltung
Die Einrichtung von Limiten dient der Überwachung der Einhaltung von Rahmenvorgaben, z.B.
- wie viele USD ein Devisenhändler pro Tag mit einem Kreditinstitut handeln darf (Händlerlimit) oder
- wie hoch die Summe der Verbindlichkeiten gegenüber einer Bankengruppe maximal sein soll (Volumenlimit) oder
- welche Verluste durch schwankende Devisenkurse maximal eintreten dürfen, bevor geeignete Gegenmaßnahmen zu ergreifen sind (Ergebnislimit).
Es handelt sich bei Limiten also nicht um die Gewährung von Finanzmitteln, sondern um ein Instrument zur Kontrolle von Vorgaben und Prozessen.
Die Definition von Limiten und Bezugsgrößen in einem Treasury Management System sollte möglichst flexibel sein.
Richtig eingesetzt, kann die Limitüberwachung das Treasury eines Unternehmens effektiv unterstützen. Hilfreich sind die Funktionen vor allem für den Betrieb einer Inhouse Bank.
Trinity TMS-Funktionen im Überblick
- Definition und Kontrolle von Limiten bezogen auf
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- Frei wählbare Finanzinstrumente und/oder
- Händler/Gesellschaften/Partner und/oder
- Volumen (Währungen) und/oder
- Ergebnisse (Profit/Loss, Linienausnutzung etc.)
- Externe und interne Kontrahenten (Inhouse Bank)
- Individuell definierbarer Anrechnungsfaktor
- Summenbildung nach Brutto- oder Netto-Methode
- „gültig-ab“-Logik für einfache Anwendung
- Revisionssichere, mehrstufige Bearbeitungs-Workflows
- Personenbezogene Zuordnung der Ergebnispräsentation
- Vielfältige Auswertungsmöglichkeiten
- Sofort einsatzbereite Berichte
Nutzen
Maximale Transparenz und Risikoreduktion
- Aktuelle Übersicht über die Linienausnutzung und freien Headroom
- Einbindung in Liquiditätsplanung und Finanzstatus möglich
- Gleicher Informationsstand für alle Beteiligten
- Laufende Überwachung von Limiten
- Reduzierung unerwünschter Aktionen und Konflikte
Revisionssicherheit:
- Protokollierung und Historisierung der Änderungen im Zeitablauf
- Einstellbare Adressaten für Limitmeldungen
- Limite lassen sich einzelnen Anwendern, Instrumenten, Gesellschaften zuordnen
- Workflows auf Basis vorgegebener Regeln, Vier-Augen-Prinzip
Zeit- und Kosteneinsparungen
- Schnelle Information und aktuelle Übersichten
Prozessoptimierung
- Einfache Kontrolle von Vorgaben
Tags
Kreditlinien, Avallinien, Linienausnutzung, Headroom, Linienverwaltung, Limit, Verlustrisiko, Händlerlimit, Währungslimit, Monitoring