Liquiditätsplanung

Die kategorienbasierte Liquiditätsvorschau hilft, Finanzierungsbedarfe und Liquiditäts­überschüsse frühzeitig zu erkennen, den Ursprung zu analysieren und rechtzeitig passende Maßnahmen zu ergreifen. Je eher man eine Finanzierungslücke erkannt, desto mehr Zeit hat man, mit möglichen Kreditgebern über die Modalitäten der Überbrückungs-Finanzierung zu verhandeln und das beste Angebot zu selektieren. Vielleicht gelingt sogar eine Innenfinanzierung mit eigenen Mitteln, die angelegt bei Kreditinstituten keine besondere Rendite erwirtschaften würden?

 

Natürlich ist die Planung nur dann gut, wenn sämtliche benötigten Informationen rechtzeitig, richtig und vollständig vorliegen. Das hört sich selbstverständlich an, ist aber in der Realität nur selten der Fall. Cashflows aus in Trinity TMS erfassten Finanzgeschäften (Zins- und Währungsgeschäften, Avalprovisionen) finden sich aufgrund der vollständigen Integration der Trinity TMS-Module direkt in der Planung wieder, ohne dass es einer erneuten Erfassung bedarf. Weitere Daten aus verschiedenen Quellen weltweit lassen sich automatisiert importieren. Dabei können über eine Shift-Funktion Beträge nach individuell definierten Regeln verschiedenen Kategorien zugeordnet, zeitlich verteilt oder in anderer Weise bearbeitet übernommen werden, sollte ein 1:1-Import nicht zielführend sein.

Mit Trinity haben wir weltweit ein höchst zuverlässiges Private Cloudbasiertes Treasury Management System in Anwendung, das volle Transparenz bei aktuellem Liquiditätsstatus, kurzfristigem Cash Management und langfristiger Liquiditätsplanung gewährleistet.

 

Veronika Fichtner, Head of Corporate Finance & Treasury, LEDVANCE GmbH

Planstrukturen

Sämtliche Pläne können in Ihrem Aufbau für verschiedene Zwecke individuell strukturiert, gespeichert und bearbeitet werden. Drill-Down-Funktionen erlauben einen Blick auf den Ursprung der Daten, Pivotanalysen mehrdimensionale flexible Auswertungen und Ansichten.

Abweichungsanalyse

Die IST-Daten-Klassifizierung ordnet Umsatzinformationen aus elektronischen Konto­auszügen den passenden Planungskategorein zu, so dass bisher mit Plandaten gefüllte Pläne mit IST-Daten gefüllt und mit den zuvor gespeicherten SOLL-Plänen verglichen werden können. Durch die Analyse der Abweichungen kann die Planungsqualität kontinuierlich verbessert und somit genauer disponiert werden. Risikopuffer aufgrund von Planungsungenauigkeiten können je nach Branche wesentlich reduziert werden.

Simulation und Szenarien

Ist dagegen stets mit Überraschungen zu rechnen, so bietet es sich an, verschiedene Szenarien vorab zu simulieren. Hierzu können in Trinity TMS beliebig viele Planvarianten erstellt und gespeichert werden, um die Auswirkung unterschiedlicher Einflussfaktoren auf die künftige Liquiditätsentwicklung des Unternehmens zu simulieren und zu analysieren.

Die Liquiditätsplanung in Trinity TMS hilft zudem, das Exposuremanagement im Devisenbereich zu optimieren und mit den vorgegebenen Absicherungsquoten der Konzernrichtlinien abzustimmen. Die Umrechnung sämtlicher Cashflows und Salden in der währungsdifferenzierten Planung in die Konzernwährung erfolgt zu Markt-, Plan- oder Budgetkursen.

Trinity TMS-Funktionen im Überblick

 

  • Individuelle Plankategorien und Planstrukturen, die zum Unternehmen passen
  • Rollierende Planung
  • Frei wählbare Zeithorizonte
  • Zentrale und lokale Planung
  • Geografische, divisionale, projektbezogene Aufteilung
  • Währungsdifferenziert: Erfassung in Originalwährungen, automatische Umrechnung in Konzernwährung
  • Exposure Management auf Basis von Marktdaten
  • Überwachung der Hedge Ratio-Vorgaben
  • Beliebig viele Konsolidierungsebenen
  • Flexible Zeitraster (täglich bis jährlich)
  • Zusammenführung aller Cashflows in einem System
  • Unmittelbare Übernahme der Cashflows aus erfassten Finanzgeschäften
  • Automatisierter Import von Plandaten aus beliebigen Quellen
  • Filtermöglichkeiten für individuelle Betrachtungen
  • Einbezug von Kreditlinien, Trapped Cash, Mindestguthaben-Anforderungen
  • Simulationsmöglichkeiten zur Szenario-Betrachtung
  • Abweichungsanalysen Plan-/Plan- oder Soll-/Ist-Vergleiche
  • Export in EXCEL

Nutzen

 

Maximale Transparenz und Risikoreduktion

  • Maximale Entscheidungssicherheit: alle entscheidungsrelevanten Informationen aktuell in einem System.
  • Frühzeitiges Erkennen von Über- und Unterdeckungen gibt Raum für rechtzeitiges Handeln zur Sicherung der Unternehmensliquidität.
  • Simulationen und Szenarien helfen bei der Beurteilung der Auswirkung volatiler Einflussfaktoren.

 

 

Der klar strukturierte und stets aktuelle Überblick über das globale Fremdwährungs­risiko der Unternehmensgruppe lässt unser Management und mich besser schlafen als zuvor.


Holger Schulz,
Head of Treasury, TMD Friction Holdings GmbH

 

 

Zeit- und Kosteneinsparungen

  • Automatisierte Prozesse unterstützen laufend bei der Bildung einer verlässlichen Entscheidungsgrundlage.
  • Renditeoptimierung: Vor den Gesprächen mit Geldgebern werden Innenfinanzierungspotenziale genutzt, Finanzierungen zur Überbrückung oder vorübergehende Liquiditätsüberschüsse können zinsoptimal vereinbart werden.

 

Revisionssicherheit:

  • Über Drill-Down-Funktion und Audit Trails kann der Ursprung eines Cashflows jederzeit nachvollzogen werden.

Best Practice/Blogs

 

Da die Planung und Sicherung der Liquidität die wichtigste Aufgabe der Finanzabteilung eines Unternehmens ist, hat Trinity zur Best Practice in diesem Bereich einige Blog-Beiträge veröffentlicht:

 

Währungsdifferenzierte Liquiditätsplanung

Bottom-Up oder Top-Down?

Cloudbasierte Liquiditätsplanung

Tags

 

Liquiditätsplanung, Liquiditätssteuerung, Abweichungsanalyse, Simulation, Szenario, Predictive-Analytics, Exposure-Management, rollierende-Planung, verfügbare-Liquidität, Cashflow-Planung

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