Liquiditätsplanung– worum geht’s?

Ohne ausreichende Liquidität ist alles nichts. Insolvenz gefährdet den Fortbestand eines Unternehmens und damit die Arbeitsplätze aller Beschäftigten. Zahlungsunfähigkeit tritt ein, wenn ein Unternehmen nicht in der Lage ist, die zwingend fälligen Verbindlichkeiten zu bezahlen. Um dieses Szenario zu vermeiden, ist die Liquidität des Unternehmens permanent zu steuern.

Jeden Tag aufs Neue: Disposition und Cash Forecast

Zur optimalen Steuerung der Liquidität ist es daher wichtig zu wissen, zu welchem Zeitpunkt man über welche Gelder verfügt.

Diese Gelder können sofort verfügbar sein, aber auch

• in Form von Krediten mit verschiedenen Fristigkeiten und
• in verschiedenen Währungen vorliegen oder
• als Investitionen, Anlagen oder Sicherheiten gebunden

und somit zwar vorhanden, aber nicht verfügbar sein.

Ausgangspunkt ist die laufende Bestimmung der verfügbaren Liquidität, die sich aus Kontosalden, verfügbaren Anlagen und Kreditlinien zusammensetzt. Aktuell schaut man auf den täglichen Finanzstatus und den Cash Forecast für die kommenden Tage. Mittel- bis langfristig nutzt man die Liquiditätsplanung.

Damit Sie den Überblick nicht verlieren, hilft Ihnen das Treasury Management System Trinity TMS, sämtliche Zahlungsflüsse und Finanzgeschäfte Ihres Unternehmens im Auge zu behalten.

Trinity bietet eine webbasierte und damit global nutzbare Softwarelösung zur Planung und Steuerung der Liquidität. In dem modular aufgebauten Treasury Management System werden Zahlungsflüsse aus Finanzgeschäften genauso berücksichtigt wie operative Cashflows.

Zur Verwaltung der Finanzgeschäfte, der daraus resultierenden Cashflows und für ein effektives Risikomanagement bietet das System eine Vielzahl von Modulen:

• Cash Management für die kurzfristige kontenbasierte Vorschau und Disposition
• Währungsdifferenzierte Liquiditätsplanung für eine mittel- bis langfristige Planung in Kategorien
• Kontraktmanagement zur Verwaltung der Finanzierungen und Anlagen am Geld- und Kapitalmarkt
• Devisenmanagement zur Abbildung und Bewertung von Kurssicherungsinstrumenten
• Zinsderivatemanagement zur Erfassung von Zinssicherungsinstrumenten
• Commodities Management zur Erfassung von Cashflows aus Warenterminkontrakten
• Kontrolle von Linien und Limiten
• Digitales Avalmanagement, um Bürgschaften und Garantien im Überblick zu behalten
• Inhouse Bank als kostengünstige Alternative zu lokalen Kreditinstituten
• Multilaterales Netting zur Verrechnung interner Forderungen und Verbindlichkeiten
• Zahlungsverkehr zur sicheren Abwicklung von Kontoüberträgen und Treasury-Zahlungen
• Kontierung zur automatischen Buchung von Kontoumsätzen im ERP
• Ein integriertes Berichtssystem für Auswertungen, Simulationen und Dashboards

Durch die vollständige Integration aller Module untereinander stehen die Cashflows aus sämtlichen Finanzgeschäften umgehend zur Liquiditätsplanung zur Verfügung. Angereichert um weitere Plandaten, die aus verschiedenen Quellen im Hintergrund automatisch importiert werden, entsteht eine verlässliche Datenbasis zur Steuerung und Sicherung der Unternehmensliquidität.

Für eine effiziente tägliche Kontendisposition ermittelt das Cash Management Modul von Trinity TMS basierend auf vordefinierten Regeln Dispositionsvorschläge. Zeitraubende Routineaufgaben wie das Einlesen und Aktualisieren von Plandaten, der Abgleich mit Bankauszugspositionen etc. werden durch automatisierte Abläufe ersetzt, so dass dem Cash, Treasury und Risk Manager mehr Zeit für das Wesentliche bleibt.

Die Verwaltung der Finanzgeschäfte erfolgt im Treasury Management, zu dem i.d.R. auch das Risikomanagement zur Beurteilung von Verlustrisiken, Devisenkurs-, Warenpreis- und Zinsänderungsrisiken, Ausfallrisiken in mehr oder weniger starker Ausprägung zählt. Zur Abschätzung der Risiken in der Entscheidungsfindung für eine optimale Liquiditätsplanung hilft der Einbezug aktueller Devisenkurse, Zinssätze und weiterer Risikofaktoren, die von Marktdatenanbietern bereitgestellt werden. Die währungsdifferenzierte Liquiditätsplanung in Trinity TMS liefert dann den nötigen Überblick für das globale Exposure Management. Gleichzeitig stellen die Marktdaten die Bewertungsgrundlage zur automatisierten Buchung der Finanzcashflows im ERP her.

Zur Auswertung der Finanzdaten liefert Trinity ein aussagekräftiges Berichtswesen, flexible Pivot-Analysen und Anschlussmöglichkeiten an Business Intelligence Tools. Die Anbindung an Internethandels- und Confirmation Matching-Systeme, Electronic Banking-Lösungen und unterschiedliche ERP zur Übernahme von Plandaten sowie die Generierung von Daten für die vollautomatische Buchung von Finanzcashflows sorgen für eine immense Arbeitserleichterung.